마흔 이후의 경제적 자립과 노후 준비를 다루며, 20~30대와 다른 돈 관리가 필요하다는 관점에서 5단계 경제적 자립 솔루션을 제시한다.

저성장·저금리와 고령화로 생애에 필요한 자금을 마련하기 어려워지는 상황에서, 돈과 금융의 기초 지식을 바탕으로 생애재무설계를 이해하도록 안내한다. 재무목표와 현금흐름을 살피고 예산을 세우는 방법부터 저축·투자·대출·보험·은퇴자금·세금 등 일상에서 접하는 금융상품과 관련 개념을 다룬다.

돈 관리와 식단·건강관리에서 나타나는 실패의 공통점을 짚고, 라밋 세티는 의식적 지출과 보이지 않는 머니 스크립트를 다루며 부를 축적하는 법을 설명한다.

부자들의 공통점과 부를 쌓고 유지하는 특징을 살피고, 부자가 되는 데 작용하는 생각·습관·법칙·지혜·지식을 다섯 갈래로 다룬다. 창의적인 상상력과 기회 포착, 금융 지식과 복리의 원리 등 부를 만드는 요소를 차례로 살펴본다.

기대수명에 맞춰 경제수명을 늘리려면 노후준비를 일찍 시작하고, 보유자산과 소비구조를 점검해 재무 목표를 세워야 한다. 국민연금·퇴직연금·개인연금으로 3층 연금 구조를 마련하는 방안과 노후생활비, 자녀교육비·결혼비용, 주택연금 등을 살펴본다.

가계부가 단기적이고 지엽적인 문제를 다루는 데 초점을 맞춘다면 재무제표는 장기적인 관점에서 큰 그림을 그리도록 돕는다. 재무제표를 활용해 좋은 투자안을 고르고 투자를 실행하며 성공과 실패를 객관적으로 평가하는 방법을 살펴보고, 부자와 기업이 써온 자산 관리법을 개인 자산 관리에 적용한다.

자수성가한 부자들이 부를 축적하는 방식을 조사해온 토머스 스탠리와 세라 스탠리 팰로는 20년 전 밝혀낸 부의 축적 공식이 오늘날에도 유효한지 살핀다. 수천 명의 부자를 분석해 급변하는 세상 속 3040 신흥 백만장자의 부 축적 방식과 백만장자들의 변화를 다룬다.

돈을 모으려면 가계부를 쓰고 예산을 짜거나 통장을 나누고 고금리 적금에 들어야 하는지 묻는다. 종잣돈 1,000만 원을 모아 투자로 굴리는 것을 월급쟁이가 부자가 되는 방법으로 제시하며, 저축액과 생활비를 고민하는 상황을 다룬다.

월급을 관리하고 목돈을 모으는 방법부터 연말정산, 부동산 거래, 대출과 보험까지 생활에 필요한 재테크 상식을 살펴본다. 취업과 결혼, 주택 마련, 노후 등 삶의 여러 시기에 맞춰 돈을 정리하고 미래를 계획하는 방법을 다룬다.

엄마의 돈 공부를 다루며, 저자는 하루 10분 돈 공부를 저축과 투자로 순자산을 모은 원동력으로 꼽는다. 재테크 정보에 그치지 않고 돈을 통해 가족의 행복과 삶을 살피는 내용을 담는다.

《17살, 돈의 가치를 알아야 할 나이》의 개정판으로, 중·고등학교 경제 교과서에 나오는 개념과 원리를 다룬다. 시대의 흐름에 맞춰 내용을 새롭게 구성했다.

월급쟁이로 시작해 재테크를 실천해 온 맘마미아가 자신의 경험을 바탕으로 월급쟁이를 위한 재테크 노하우를 나눈다. 책은 재테크 왕초보를 대상으로 실천법을 다룬다.

예측하기 어려운 경기와 소득에 대비하는 재무설계의 필요성을 짚고, 포트폴리오와 관련해 재무설계사의 설명만 따르며 계약서에 서명하는 행동을 경계해야 한다고 말한다.

기준금리 1% 시대가 다가오면서 예·적금 수익이 물가상승률과 세금을 빼면 마이너스가 될 수도 있는 초저금리 상황을 살핀다. 은행 예금만으로 자산을 불리기 어려워지는 가운데 개인의 자산관리 방식이 어떻게 달라지는지 다룬다.

은행의 우대금리와 주택담보대출을 둘러싼 서민과 은행의 관계를 짚고, 종신보험·암보험·연금보험 등 보험상품의 문제점을 설명한다. 필요 이상의 보장을 위해 과도한 보험료를 내는 가계의 보험 과소비가 가계경제를 해친다는 주장을 다룬다.

마흔 이후에는 20~30대와 다른 돈 공부가 필요하다고 보고, 인생 후반전의 돈 버는 무기와 은퇴 이후 경제적 자립을 위한 5단계 전략을 다룬다. 변화적응력·문제해결력·차별화와 독서·사람을 통한 역량 강화, 안정적인 현금흐름을 만드는 재테크 방법을 살핀다.

청년층의 금융이해도가 낮은 현실을 짚으며, 집이나 큰돈을 목표로 삼기보다 재테크의 기본을 익혀 금융문맹에서 벗어나야 한다고 말한다.

닷컴 버블과 글로벌 경제 위기, 비트코인 사태로 큰 손해를 본 투자자 가운데 교수·의사·은행가·대기업 간부 같은 전문직 엘리트가 많았던 이유를 묻는다. 지능이나 학벌, 사회적 배경이 부를 이루는 요인인지 살펴본다.

평범한 사람들은 부모의 재산이나 적은 월급, 운과 지식의 부족을 이유로 부자가 되기 어렵다고 생각한다. 부자가 될 수 있는 조건은 무엇인지, 돈을 버는 데 운과 투기가 필요한지 묻는다.

보험에 대해 고객들이 자주 오해하고 궁금해한 내용을 바탕으로 보험의 기본지식과 상품 선택·활용법, 가입과 보험금 청구 때 유의할 점을 살핀다. 저축성·보장성보험의 차이와 절세, 보험료 부담을 줄이는 방법부터 보험상품의 비용과 수익구조까지 다룬다.

종잣돈이 없거나 빚을 먼저 갚아야 한다는 이유로 투자를 미루고, 내 집 마련을 뒤로 미루는 생각을 짚는다. 로또 당첨이나 투자 대박을 꿈꾸며 현실을 위로하는 태도에 질문을 던진다.

자산가 시장에 진입하려는 보험설계사를 위해 자산가의 니즈를 파악하는 대화법과 질문·설득 전략을 다룬다. 개인 및 법인 컨설팅 사례와 세금, 은퇴설계, 자산승계 등 자산가 상담의 주제를 살핀다.

빌 게이츠와 워런 버핏을 비롯한 백만장자들을 연구한 루이스 쉬프는 성실한 저축이나 새로운 재테크 방법, 일확천금 추구가 사람을 월급에 매달리게 할 수 있다고 본다. 부자가 되려면 부자들의 진짜 모습과 그들의 상식을 이해해야 한다는 결론을 제시한다.

부동산 투자 노하우와 자기 경영 철학을 바탕으로 가난한 청년이 부자를 공부하고 부자로 거듭나는 방법을 다룬다.