세무사 모리타 다카코가 유명 기업과 억만장자들의 세무·자산 관리 업무를 맡으며 살펴본 수입과 지출을 바탕으로, 장부와 영수증에 드러나는 자산가들의 가치관과 부를 쌓아온 과정을 들여다본다.

평균수명은 길어지는 반면 퇴직 시점은 늦춰지지 않는 시대에, 이 책은 긴 노후를 대비해 현역 시절부터 스스로 노후 소득 구조를 마련해야 한다고 설명한다.

직장인의 퇴직연금 계좌를 통해 AI 산업에 투자하는 방법을 다루며, 퇴직연금 적립금의 운용 유형별 수익률 차이를 짚고 AI 밸류체인에 주목한다.

투자자들이 같은 시장과 정보를 접하고도 서로 다른 결과를 얻는 이유를 살펴본다. 좋은 종목을 고르거나 빠르게 정보를 얻는 능력보다, 시장과 세상을 바라보는 기준을 세우고 그에 따라 행동하는 문제를 다룬다.

어릴 적 용돈을 다 쓰던 습관이나 남과 비교하던 마음, 가족의 부탁을 거절하지 못하는 태도가 나이가 들어서도 다른 형태의 돈 문제로 되풀이되는 이유를 살펴본다.

《머니치트키》는 자본주의 사회에서 돈이 만들어지고 흐르며 자산가에게 축적되는 구조를 설명한다. 노동 소득과 자본 소득의 차이에 주목해 부의 격차가 생기는 배경을 살펴본다.

재테크에서 시간이 중요한 이유와 복리의 개념을 짚고, 주식·채권·ETF·비트코인부터 노후 연금까지 주요 자산의 기본과 거래 과정을 다룬다. 생애주기별 재테크와 자산 배분, 연금 운용도 함께 살펴본다.

고령층 자산이 다음 세대로 이전되는 ‘대상속의 시대’를 배경으로, 상속의 초점이 준비에서 남겨진 재산과 가족 관계를 정리하는 단계로 옮겨가는 흐름을 살핀다. 신탁 전문가와 변호사가 상속·증여와 신탁 설계 실무 경험을 바탕으로 유산정리의 준비부터 마무리까지 다룬다.

월급이 사라진 뒤 생활비를 마련할 수입원으로 월배당 투자를 살펴보고, 금융자산과 배당이 만들어내는 현금흐름 및 배당 재투자의 의미를 다룬다.

노후 자금을 모으는 데서 나아가 가진 돈을 평생 매달 쓸 수 있도록 인출하는 방법을 살핀다. 국민연금·퇴직연금·개인연금·주택연금을 연결하는 방안과 은퇴 전후의 자산 관리, 인출 순서, 세금과 건강보험료를 다룬다.

월급을 받아 생활하고 저축하는 직장인들이 재테크를 어디서부터 시작해야 할지 몰라 겪는 어려움을 짚는다. 주식 매입 이유와 부동산 투자 접근법, 연금의 차이 등 기본적인 질문을 다룬다.

돈을 대하는 태도와 재테크의 기초부터 금융·부동산 투자와 투자자의 마음 관리까지 다룬다. 조급하게 큰돈을 벌기보다 돈과 투자의 원리를 이해하고 자신에게 맞는 방법을 꾸준히 실천하는 것을 강조한다.

은퇴 후 긴 시간을 주도하기 위한 실전 전략을 다룬다. 건강·돈·인연·여가시간·죽음의 태도라는 다섯 가지 지표를 중심으로 은퇴 후 삶과 일·삶의 균형, 관계에서의 처세 기술을 설명한다.

군 재정장교가 돈의 가치와 자금 운영 계획, 장병내일준비적금 활용법을 다룬다. 군 생활 중 사이버 도박과 게임의 유혹으로부터 자산을 지키는 법, 전역 후 자산관리도 살펴본다.

장기적으로 시장을 꾸준히 이기는 전략이 드물다는 문제를 살피고, 비용과 거래가 수익률과 복리에 미치는 영향을 다룬다. 인덱스 투자와 퇴직연금에서의 장기 자산배분을 중심으로, 시장을 예측하기보다 비용을 낮추고 시장에 오래 참여하는 전략을 설명한다.

달러 현금계좌와 미국 ETF, ISA·IRP·비과세 달러 연금 등을 조합하는 달러 자산 시스템의 설계법을 살펴본다. 개인별 상황에 맞춘 코어·알파·오메가 시스템과 절세, 리밸런싱을 네 명의 투자자 사례를 통해 다룬다.

저자는 자본주의를 익히고 보수적인 자산 시뮬레이션을 거쳐 조기 은퇴에 이른 과정을 기록한다. 경제적 자유를 스스로 정의하는 삶의 방식으로 바라보며, 조기 은퇴에 관한 실전 지침을 제시한다.

ETF의 기초부터 실전 투자까지 다루며, S&P500 ETF를 통한 노후 대비와 배당 ETF 선택 등 개인 투자자의 주요 질문을 살펴본다.

개인 자산관리에 필요한 보험과 은퇴설계의 기본 내용 및 상담 프로세스를 다루며, 이론과 현장 실무사례를 함께 살펴본다.

기대수명이 길어지고 노동 가치가 흔들리는 상황에서 일하지 않아도 살아갈 현금흐름을 만드는 문제를 다룬다. 저자는 투자자들의 계좌를 분석한 경험을 바탕으로 화려한 수익률을 좇거나 고배당 ETF에 집중하는 투자 행태를 살펴본다.

은퇴 준비를 재무 문제에 한정하지 않고 삶 전체를 다시 설계하는 일로 살펴본다. 은퇴 자금과 연금, 현금흐름부터 퇴직 후의 일과 정체성, 인간관계와 부부 관계, 건강과 마음의 준비까지 인생 후반부에 필요한 사항을 짚는다.

《AI가 알아서 굴려주는 월급쟁이 재테크》는 AI를 업무 도구에 그치지 않고 재테크 파트너로 활용하는 관점을 제시한다. 정보가 넘치는 시대에 재테크가 어려워지는 이유로 자신에게 맞는 정보를 찾기 어렵다는 점과 모르는 것을 바로 물어보기 어렵다는 점을 든다.

연금저축·IRP·ISA의 조합과 연금 자산 운용법을 다루며, ISA를 3년마다 활용하는 ‘풍차 돌리기’ 전략을 소개한다.

저자의 다양한 직업과 현장 경험을 바탕으로 경험을 해석하고 연결해 자산으로 전환하는 방법을 살핀다. 경험을 자산으로 바꾸는 역량과 은퇴 이후의 역할, 개인의 경험이 사회와 국가의 경쟁력으로 이어지는 과정을 다룬다.