보험설계를 어떤 목적으로 해야 하는지, 보험료를 절약하고 실질적으로 도움을 받으려면 어떻게 가입해야 하는지 살핀다. 가입한 보험을 잘 유지하고 관리하는 방법도 다룬다.

가계 지출에서 큰 비중을 차지하는 보험료를 살펴보고, 여러 보장에 가입했지만 해지하거나 바꾸기 막막한 상황을 다룬다.

집을 지을 때처럼 금융에도 설계도가 필요하다는 질문에서 출발해 금융의 구성 방식을 살핀다. 보험과 비상예비자금을 기초공사로, 은퇴·부채상환·목돈마련을 위한 저축을 기둥공사로, 투자를 지붕공사로 설명한다.

장애인 금융상품과 관련해 복지카드 유형별 혜택과 비과세종합저축, 우대금리 적금, 압류방지통장, 지자체와 정부의 자산형성 지원사업을 살펴본다. 장애인 신탁과 장애인이 보험금수익자인 보험 등도 다룬다.

보험을 제대로 알고 가입하는 사람이 많지 않다는 점에서 출발해, 복잡해 보이는 보험의 원칙을 익히고 자신에게 맞는 보험을 찾도록 안내한다. 보험 가입을 위한 5단계와 꼭 알아야 할 10가지를 소개한다.

보험시장에서 보험사와 고객이 주고받는 정보가 가입 여부와 보험료 책정에 어떤 문제를 낳는지 살핀다. 잘못된 선택과 역선택, 왜곡된 가격을 다루고 보험시장에서 정부가 맡는 역할과 선택의 논쟁을 짚는다.

지인이나 가족의 부탁으로 보험에 가입하는 우리나라의 보험가입 현실과 그로 인해 피해를 본 사람들, 보험영업을 하는 설계사들이 알아야 할 내용을 다룬다. 보험가입 요령과 종신보험의 비밀도 소개한다.

학교에서 배운 경제 상식과 실생활 금융의 차이를 짚고, 이자 폭탄과 리볼빙 서비스의 잘못된 사용으로 빚을 질 수 있는 점, 실손의료보험의 보험금 청구 방법 등을 다룬다. 금융권 취재 경험과 저자의 실패 경험을 바탕으로 실생활에 필요한 금융 팁을 소개한다.

손해사정사 사용법을 알아야 하는 이유와 손해사정 절차, 손해사정사가 누구인지 살펴본다.

보험 기초 지식과 보험금을 둘러싼 주요 논쟁, 후유장해 특약을 다룬다.

다양한 절세 방법과 자산 관리 전략을 비롯해 금융 상담과 실행에 필요한 실무 지식 및 사례를 다룬다.

학교에서 배운 경제 상식과 실생활 금융 사이의 차이를 짚고, 이자 폭탄과 리볼빙 서비스의 잘못된 사용이 빚으로 이어질 수 있는 점과 실손의료보험금 청구 방법을 다룬다. 온라인 연재 기사를 모아 실생활에 필요한 금융 팁을 소개한다.

핵가족과 1인 가구가 늘면서 질병으로 소득이 줄어들 때 이를 보완할 방법이 부족해지는 상황을 짚고, 진단비를 가족의 역할에 비유한다. 생명보험과 손해보험의 주요 특약을 유형별로 정리하며, 1권에서는 진단비 특약을 다룬다.

재무목표를 세우고 현금흐름과 재무상태를 살펴보는 데서 출발해 저축·투자·신용·보험·은퇴자금 등 일상에서 만나는 금융 문제를 다룬다. 복잡한 이론보다 기본적인 금융상품의 활용법과 돈 관리 습관을 익혀 관련 문제를 해결하는 방법을 설명한다.

금융자산과 금융부채의 인식·측정부터 복합금융상품, 파생금융상품과 위험회피회계까지 다루고, 보험계약의 이해와 인식, 최초·후속 측정 및 표시를 살핀다. IFRS17과 IFRS9을 반영한 금융·보험회계를 설명한다.

보험영업에 필요한 세금 내용을 기초학습편부터 개인계약편, 법인계약편, 실전적용편 순으로 다루며, 실제 발생한 121개 사례를 통해 실전에 적용하는 방법을 살핀다.

2023년 IFRS17 도입으로 보험사의 회계와 경영지표가 달라진 흐름을 살피고, 신계약 규모뿐 아니라 유지율도 고려해야 하는 변화를 다룬다. 이어 2024년 보험 판매채널의 제판분리 본격화와 전통적 GA의 변화를 짚는다.

국민연금 수령액과 세금, 퇴직금, 개인연금 가입, 실손보험료 등 은퇴 후 돈과 관련한 고민을 다루고, 자산 규모와 관계없이 노후를 준비할 수 있다고 말한다.

보험이 본래 제 역할을 다할 수 있도록 보험금 분쟁의 역사와 그 맥락을 짚는다.

금융·부동산 시장의 흐름과 일상적인 경제활동의 접점을 바탕으로 보험과 민원, 주식·채권·연금·가상화폐 투자, 금융상품과 부동산 임대차 및 투자 상식을 다룬다. 금융자산과 부동산자산에 관심을 두고 관련 전문성을 키우려는 저자의 바람을 담았다.

보험업에서 보상과 영업 업무를 해 온 경험을 바탕으로, 초등학생도 이해할 수 있는 눈높이의 보험 이야기와 교구가 필요하다는 생각에서 시작한 워크북이다. 보험 가입 때 계약 전 알릴 의무, 즉 고지의무를 다루려 한다.

돈에 얽매이거나 휘둘리는 삶에서 벗어나려면 돈에 관한 감정과 생각, 태도를 들여다보고 객관화해야 한다고 말한다. 머니 리추얼과 재정 자서전으로 돈을 대하는 마음을 살피고, 리스크 관리와 투자를 통해 경제적 자유를 모색한다.

보험 세일즈에서 첫마디를 꺼내기 어려운 상황을 풀기 위해 타로카드 상담처럼 가볍게 대화를 시작하는 방식을 제안한다. 보험세일즈 타로카드와 스토리 스크립트로 고객의 공감을 이끌어내려는 구상을 다룬다.

경제적 독립을 바라는 이들이 재테크의 기본기를 익히도록 예금과 세금 관리에서 신용카드, 대출, 보험, 주식, 펀드, 부동산까지 재테크의 기초를 다룬다.