재무설계를 둘러싼 오해와 진실을 살펴보고, 재무상담사의 정체성과 비전, 업무 프로세스와 마케팅을 다룬다. 재무상담사로 일하는 데 필요한 실천적 전략과 업무 중의 고민도 함께 살펴본다.

개인재무설계의 단계에 따라 각 영역을 설명하고, 10개 장의 내용을 필수요소라는 종합적 관점에서 유기적으로 연결해 개인재무설계를 다룬다.

재무설계의 필요성과 절차를 살펴보고, 라이프 이벤트와 은퇴, 상속·증여 등 재무목표에 따른 기본지식과 대응전략을 다룬다. 직군별 재무설계에서 유의할 점도 살펴본다.

증권, 부동산, 보험, 파생상품 등 투자 상품의 기본 사항과 재산 손실을 피하기 위한 리스크 관리를 다룬다.

실질 금리가 마이너스인 시대에 장기 투자 펀드로 목돈을 마련하고 인생 계획을 세우는 방법을 다룬다. 평범한 직장인 달수 씨를 통해 장기 펀드 투자를 설명하고 결혼·자녀교육·주택·은퇴 자금 마련 계획을 안내한다.

평범한 사람들이 부동산, 저축, 노후자금 마련, 펀드와 주식 등에서 겪은 재테크 경험을 들려준다. 거창한 이론보다 개인적인 경험을 바탕으로 현실적인 재테크 방향을 제시한다.

재테크의 기본 마인드와 투자 방법을 비롯해 금융상품, 부동산, 주식, 펀드투자, 절세의 원칙과 방법을 다룬다. 다양한 사례로 투자에 앞서 고민할 문제를 짚고, 자신만의 원칙을 세워 금융기관의 정보를 분석하는 방법을 살펴본다.

포도재무설계의 상담사 열 명이 가정경제의 미래를 설계하는 이야기를 소설 형식으로 풀어낸다. 상담사들의 일하는 모습과 인생관을 소개하고, 재무상담을 통해 중산층의 삶이 어떻게 나아지는지를 살핀다.

우화를 통해 경제관념을 익히고, 통장에 잠든 돈의 활용법을 살펴본다. 푼돈으로 큰돈을 만드는 방법과 부의 차이를 부르는 생각의 전환, 성공한 이들의 마음가짐을 다룬다.

‘역량×자본=자산’이라는 부자 곱셈 공식을 전제로, 곱이 1을 넘으려면 역량이나 자본에서 남보다 1%라도 앞서야 한다고 주장한다. 두 요소가 각각 101%일 때 자산이 1.0201이 된다는 예를 든다.

불확실한 미래에 가족재산과 행복을 지키기 위한 ‘가족 재테크’를 제안하며, 가족이 돈 버는 목적을 공유하고 함께 미래를 계획하는 방식을 다룬다.

돈과 재무관리에 관한 일반적인 오해를 살피고, 결핍에 대한 두려움과 부의 축적이론이 경제적 성공과 가능성을 어떻게 방해하는지 검토한다. 안전한 길을 찾다가 오히려 덜 안전해지는 딜레마도 짚는다.

토지보상금 수령자와 은행 PB·보험사 FC를 대상으로 토지보상을 보는 관점과 대처 요령, 재무 설계 방법을 설명한다. 토지보상의 핵심 내용과 세금, 감정평가, 토지보상 채권, 마케팅 전략을 함께 다룬다.

돈으로부터 자유롭게 인생의 행복을 설계하도록 만든 다이어리 겸용 시스템 가계부로, 재무제표 작성 때 고려할 사항을 소개하고 보유 금융상품과 연간 비정기 지출, 가정의 통장 시스템, 일일 수지 기록, 월간 평가와 지출일기, 분기말 대차대조표를 다룬다.

재무설계에 활용하는 다이어리 겸용 시스템 가계부로, 재무제표 작성 시 고려할 사항을 소개하고 보유 금융상품과 비정기 지출, 통장 시스템, 일일 가계 수지 기록을 정리한다. 월간 평가와 지출일기, 분기말 대차대조표도 다룬다.

투자자들의 사례를 바탕으로 투자에 악영향을 미치는 7가지 욕망을 살피고, 각 욕망을 스스로 진단하는 방법과 이에 맞는 통제법을 설명한다. 욕망을 통제해 장기적이고 안정적인 재정적 성공을 거두는 방법을 다룬다.

대한민국 30대가 실천할 수 있는 복리를 다루며, 처음에는 사소해 보이는 일도 꾸준히 시간을 두고 반복하면 큰 결과를 낳는다는 복리의 원리를 살핀다. 30세에 3천만 원을 연리 8퍼센트 또는 10퍼센트의 복리로 30년간 투자하는 사례를 제시한다.

많은 사람이 부자의 꿈을 이루지 못하는 이유를 살피고, 3~40대에 수십억 자산을 일군 VIP 고객들의 성공 노하우를 분석한다. 부자를 만드는 티핑포인트가 10억이 아니라 1억이라는 관점을 제시한다.

신혼부부의 재테크를 108가지 시선으로 살피며, 가정의 돈 문제를 풀려면 부부가 서로의 차이를 인정하고 소통하며 함께하고 재테크 지혜를 갖춰야 한다고 제시한다.

마이클과 찰리 아저씨라는 가상인물을 통해 돈과 삶, 인생 계획을 성찰하고 월급생활자가 소중히 여겨야 할 8가지 선택을 다룬다. 숫자나 도표보다 돈에 대한 태도와 가치관을 바꾸는 데 초점을 둔다.

은행원으로 근무한 경험을 바탕으로 은행 거래의 요령과 기본 금융지식을 살펴보고, 은행과 거래만 하는 평범한 사람들과 은행을 활용하는 고객들의 차이를 다룬다. 은행 거래에서 손해를 보지 않으려면 요령이 필요하다는 저자의 조언도 담았다.

목돈을 마련하고 필요할 때 쓸 수 있도록 월급 관리부터 노후 대비까지 목적별 통장을 소개한다. 재무 설계를 먼저 고려해 돈을 관리하는 방법과 인생의 고비에 대비하는 방안을 살핀다.

과소비와 무리한 투자로 위기에 몰린 직장인 홍미래 대리는 돈 문제로 부부 사이가 흔들리고 회사에서 입지가 좁아지자 방황한다. 그러던 중 아버지에게서 ‘할아버지의 3가지 유산’을 전해 듣는다.

‘개미와 베짱이’를 각색한 이야기에서 노숙자 베짱이가 새로 태어나는 과정과 그가 만나는 곤충들의 모습을 따라가며 합리적인 소비와 저축, 투자의 길을 제시한다.