자산 가격이 오르는 시대에 개인 투자자가 신용거래융자와 단일 종목 레버리지 ETF에 투자하는 현상을 살피고, 돈을 잃는 이유를 투자하는 마음에서 찾는다.

분배율보다 기초자산을 먼저 살펴야 한다는 원칙에 따라, 분배율은 높지만 원금이 계속 줄어드는 상품은 제외하고 성장과 현금흐름을 함께 추구하는 월배당 ETF 포트폴리오를 제안한다.

리츠의 구조와 투자 특성을 살펴보고, 섹터·지역 분석과 단계별 투자 전략, P/NAV를 활용한 가치평가 방법을 설명한다. 리츠의 배당과 부동산 현금흐름, 포트폴리오 분산에서의 역할도 다룬다.

직장인 개인 투자자가 정보와 감정에 휘둘리지 않도록 자신만의 투자 원칙과 전략을 세우는 기본기를 다룬다. 좋은 기업과 주식을 고르는 기준부터 매수·매도, 위험 관리, 절세 계좌와 투자 일지까지 살펴본다.

이 책은 대표 가구와 가상 가구 유형을 설정하고 과거 시장 자료로 1만 개의 미래를 구성해, 빚 상환과 연금계좌 납입 등 은퇴를 앞둔 재정 선택이 생활을 지키는 데 미치는 영향을 살핀다. 은퇴 후 주택 활용 시점과 국민연금 수령 시점도 다룬다.

은퇴 후 매달 얼마를 지출할 수 있는지에 관한 질문을 실험으로 바꾸고, 조건과 과거 자료에서 나온 결과를 제시한다. 주식 비중 조정, 은퇴 직후 폭락, 4% 규칙의 한국 적용, 국민연금 수령 시점, 인출 계좌 순서를 다룬다.

기금형 퇴직연금의 운용 주체를 가리는 대신, 비용과 디폴트 경로, 은퇴 시점의 기금 역할, 대체자산과 개인화가 가입자의 은퇴소득에 미치는 영향을 ‘은퇴소득 개선 등가’라는 기준으로 살핀다.

우리나라 연금제도를 설명하고, 저축은행 예금과 국내 상장 ETF 등 다양한 투자 방법 및 과거 수익률을 수록한다.

DC형 퇴직연금과 개인형 IRP, 연금저축펀드를 근로자가 직접 운용하는 구조를 살펴보고, 금융상품에 대한 이해와 투자수익·위험의 관계를 다룬다.

ETF를 고를 때 생기는 월배당, 레버리지, 유행 테마에 대한 욕심을 출발점으로 삼아, 과거 자료에서 각 전략이 몇 번 얼마나 효과를 냈는지 살핀다. 실험 조건을 결과 확인 전에 기록하고 결과를 제시하는 방식으로 ETF 선택에 관한 질문을 검토한다.

ISA, IRP, 연금저축, 일반계좌의 특징과 활용을 살펴보며, 어떤 자산을 어느 계좌에 담아야 세금을 줄일 수 있는지와 ISA 만기 자금 활용, IRP와 연금저축의 차이를 다룬다.

사교육과 과시적 소비를 줄여 장기 투자와 자산 형성에 자금을 돌리는 방법을 다룬다. 투자 적기, 자녀 금융교육, 연령별 자산 관리 등을 살피며 돈이 스스로 일하는 구조를 만드는 방향을 제시한다.

AI와 함께 대규모 가상 매매와 백테스트로 기술적 지표가 시장 국면에 따라 어떻게 작동하는지 검증하고, 지표 조합과 포트폴리오 전략을 다듬어 자동매매로 실행하는 과정을 다룬다. 앞부분에서는 캔들, 추세와 지지·저항, 이동평균선과 여러 기술적 지표의 분석 방법을 설명한다.

벤 칼슨은 시장의 복잡성과 변동성에 지나치게 자주 대응하는 것이 투자를 망치는 이유라고 설명하며, 투자에서 단순하게 행동하는 원칙을 제시한다.

불안한 시장에서 월급을 활용하는 직장인 투자 시스템을 살펴본다. 자산배분과 ETF, 절세, AI 활용, 기업 찾기, 폭락장 대응을 다룬다.

부자가 되는 데에는 막연한 기대나 요행이 아니라 명확한 원리와 시스템이 필요하다고 설명한다. 저자는 경제학 연구와 주식시장 경험을 바탕으로 부를 이루는 방식을 살핀다.

변동성 앞에서 흔들리는 투자자의 감정과 인지 편향을 살피고, 이를 통제하기 위한 기계적 자산 배분을 제시한다.

원화와 국내 부동산에 집중된 자산 구조에서 벗어나 글로벌 관점으로 자산을 재배치하는 전략을 다룬다. 물가 상승과 환율 변동, 부동산의 낮은 유동성, 은퇴 후 현금흐름 부족을 짚고 달러 현금흐름 파이프라인을 유산으로 제시한다.

엑셀에서 주식 시세를 불러오는 실습부터 재무제표와 시장 분위기 살펴보기, 보유 종목을 매주 점검하는 대시보드 만들기까지 다룬다. 복잡한 수식과 데이터 정리는 클로드에게 말로 요청해 해결하는 방법을 소개한다.

짐 크레이머는 개인 투자자가 주식시장에서 겪는 종목 선택과 매수 규모, 보유 기간의 고민을 다룬다. 펀드와 주식, 헤지 수단을 활용하는 투자 구상을 제시한다.

은퇴 후 매달 현금흐름을 만들기 위한 ETF 활용법을 다룬다. 일정 금액을 꾸준히 투자하고, 월배당 ETF의 분배금을 성장형 ETF에 재투자하는 전략을 소개한다.

은퇴 시기가 가까워지며 소득 단절과 자산관리를 고민하는 상황을 다루고, 은퇴 후 자산을 어떻게 사용하고 관리할지 살펴본다. 실제 상담 사례를 바탕으로 은퇴를 앞둔 이들에게 필요한 부의 리밸런싱을 설명한다.

금융시장의 변화 속에서 시대가 바뀌어도 변하지 않는 것과 근본적으로 달라지는 것을 구별하는 눈이 투자자의 경쟁력이라고 살핀다.

은퇴 후 자산 잔고가 줄어드는 불안과 높은 수익률을 좇는 위험을 짚고, 은퇴를 앞둔 이들에게 매달 들어오는 돈을 중심으로 자산을 ETF·배당·연금으로 다시 설계하는 방법을 다룬다.