은퇴생활자가 오피스텔 월세를 받으면 건강보험 지역가입자로 전환되어 보험료 부담이 생길 수 있는 사례를 다룬다. 오피스텔 구입자금으로 연금보험에 가입해 월세 대신 연금을 받는 방안도 제시한다.

보험을 재조정하고 싶지만 방법을 모르는 사람을 위해, 불필요한 보험은 손해 최소화 원칙으로 정리하고 꼭 필요한 보장은 유지하는 방법을 다룬다.

보편적 공적 건강보험이 있는 상황에서 민간건강보험의 적정한 역할을 어떻게 설정할지 살핀다. 특히 실손보험의 도덕적 해이와 의료쇼핑 문제를 다루고, 도덕적 해이를 줄여 민간건강보험이 제 역할을 하도록 하는 방안을 주요 과제로 제시한다.

보편적 공적 건강보험이 있는 상황에서 민간건강보험의 적정한 역할을 어떻게 설정할지 살펴본다. 특히 실손보험의 도덕적 해이와 의료쇼핑을 다루며, 경제학자의 시각으로 세계의 민간건강보험을 분석한다.

은퇴 후 소득 공백을 메우는 연금과 현금흐름, 보험금 청구의 입증과 보상, 사내복지기금·ESG를 통한 기업의 지속가능성, 가업승계와 상속·증여의 경영 설계를 살핀다. 개인의 노후와 기업의 지속가능성을 함께 놓고 돈이 끊기지 않도록 구조와 결정의 순서를 다룬다.

자영업자의 사업장 위험관리를 보험을 통해 살피며, 매출을 올리는 일뿐 아니라 올린 매출이 한순간에 빠져나가지 않도록 리스크 관리로 구멍을 막는 일을 중요하게 다룬다.

보험금을 청구하는 순간 가입자가 겪는 변화와 흔들림을 살피며, 서류와 담당자 변경, 손해사정 개입 등 청구 과정의 상황을 다룬다.

보험을 두려움을 키우는 상품이 아니라 삶의 불확실성을 줄이는 위험 관리 기술로 보고, 보장의 구조와 필수 보장 7가지 선택법, 갱신·비갱신 전략, 보험료 절약 공식, 보험 리모델링 시기를 다룬다.

보험 영업에서 고객이 궁금해하는 세금 문제를 쉽고 명확하게 설명하도록 국민연금, 건강보험, 종합소득세와 연금저축·ISA·IRP 등 세테크 기반을 정리한다. 비과세와 보험의 종류별 세금, 증여·상속도 다룬다.

현금흐름과 주식, 부동산, 연금·보험을 아우르는 머니 플랜을 다룬다. 돈 관리와 주식투자, 내 집 마련 및 부동산 투자, 노후 준비에 관한 고민을 제시한다.

보험금 청구와 보상 문제를 실무 기준으로 살펴보고, 실손보험 청구 방법과 수술비 보상 기준, 진단비 지급 판단 기준을 설명한다. 손해사정사의 역할과 보험사의 보상 거절 패턴, 분쟁이 발생하는 양상도 다룬다.

퇴직 후에도 이어지는 생활비와 의료비에 대비해, 퇴직 전 5년 동안 평생 월급을 설계하는 방법을 다룬다. 국민건강보험료와 국민연금·퇴직연금·연금계좌의 운용과 세금, 여러 소득원을 통한 현금흐름 마련, 은퇴 설계 사례를 살핀다.

제주은행에서 10년간 근무한 뒤 보험업계로 옮긴 김현진의 20년 보험 영업 경험을 고객과의 만남을 담은 36개 에피소드로 풀어낸다. 고객의 미래 설계와 보험 이해를 돕고 신뢰를 쌓는 과정, 재테크와 노후 설계에 닿는 현장 경험과 영업 철학을 살핀다.

보험·연금·재무설계 분야 전문가들이 보험과 연금을 처음부터 다시 설계하고, 누구나 이해할 수 있도록 실무 경험과 관점을 담았다. 연금 4통장과 수익률 차이에 따른 은퇴 자산관리, 은퇴설계 등 연금 솔루션을 다룬다.

홍콩보험을 둘러싼 궁금증을 질문과 답변 형식으로 다루며, 보험의 구조와 장점, 환차손 위험과 제도적 한계를 살핀다. 해외 금융에 관한 안내서로서 ‘왜 지금 홍콩보험인가’라는 질문에서 출발한다.

은퇴 재무설계에서 목표 설정과 자금 관리, 저축·주식·부동산 투자, 국민연금·퇴직연금·개인연금과 보험 설계, 간병 대비 등을 다룬다. 상속과 신탁, 소득 다변화, 자녀 재정 지원, 사기 예방도 살핀다.

은퇴생활자가 오피스텔 월세를 받으면 건강보험 지역가입자로 전환돼 보험료 부담이 늘어날 수 있는 사례를 살핀다. 오피스텔 구입자금으로 연금보험에 가입해 매월 연금을 받는 방안도 제시하며 건강보험료 부담과의 관계를 다룬다.

법인 컨설팅의 기본과 최근 논란이 되는 이슈를 다루며, 올바르고 합법적인 절세 방법과 새로운 컨설팅 트렌드를 살펴본다. 메트라이프생명 VIP 전담센터 노블리치센터 전문가들이 법인 컨설팅 현장의 고민을 바탕으로 정리한 실무 지침서다.

보험과 재무를 일상의 언어로 풀어내고, 재무설계의 기본 개념부터 개인 재무 상태 점검, 비상금과 부채 관리, 투자 원리, 보험과 위험관리까지 살핀다. 현장에서 고객과 마주하며 얻은 경험을 바탕으로 보험 최적화와 가성비 있는 재무설계가 무엇인지 다룬다.

재무설계의 개념과 설계 방법을 살펴보고, 일반 소비자가 자신의 재무설계를 직접 해 금융상품을 선택하도록 안내한다. 투자상품과 보험상품도 설명한다.

보험을 처음 접하는 사람도 혼자 가입하고 분석하며 보험금을 청구할 수 있도록 안내한다. 가입한 보험의 보장 내용을 모르면 사고나 질병이 닥쳤을 때 받을 보장을 알기 어렵다는 문제를 짚는다.

인공지능과 로보틱스 등 신기술이 산업과 사회를 바꾸는 가운데, 보험산업에도 신기술을 활용한 스타트업이 등장해 보수적이고 공급자 중심이던 업계에 변화를 가져왔다. 디지털 매체를 통한 고객 상호작용, 인공지능을 접목한 서비스 혁신, 새로운 개념의 보험상품 등으로 보험산업의 체질이 바뀌는 양상을 살핀다.

돈을 다루는 기술보다 먼저 돈에 대한 관점을 점검하고, 머니프레임이 부와 가난을 결정하는 방식을 살핀다. 돈을 벌고 불리고 쓰고 지키는 네 영역의 생각과 실천 전략을 다루며, 돈을 통해 삶을 나누고 연결하는 의미까지 확장한다.

강남의 신흥 부자들이 부자가 된 과정과 돈에 대한 생각, 관심사를 살피고, 부자들의 계획과 실행력에 주목한다. 부를 쌓기 위한 기본 원칙과 인맥 관리, 종잣돈 마련, 생애 주기별 재무 계획, 투자 상품과 자산 포트폴리오를 다룬다.