금융은 경제 행위와 함께 존재하며 해상무역과 모험사업 투자, 산업자본주의의 자본 형성과 위험 관리에 핵심적인 역할을 해왔다. 금융이 인류 발전의 동력이자 위기 속 문제 해결의 원동력이 되어왔다는 점과 그 이면을 살핀다.

부동산 자산운용사 현장에서 쌓은 경험을 바탕으로 투자 운용의 본질과 고민을 살핀다. 오피스 매입과 호텔 매각 등 프로젝트를 통해 기관 투자자의 분석 프레임을 개인 투자자와 비교해 다룬다.

금융정책이 현장에서 작동하지 않는 원인을 설계와 구조에서 살피고, 금융기관 내부에서 금융의 작동 방식을 설계하고 점검해 온 경험을 바탕으로 다섯 가지 금융정책 전략을 제시한다. 금융시장 안정과 리스크 관리부터 소비자 중심 구조, 성장과 회복, 디지털 금융혁신, 행정 인프라 재설계까지 각 전략이 다루는 과제를 짚는다.

기업활동과 경영에서 발생하는 위험을 중심으로, 위험의 정의와 범위가 산업과 기업의 종류에 따라 달라질 수 있음을 살펴본다.

은행 대출 업무 매뉴얼은 이론 위주로 실전 사례가 부족하고, 최소한의 취급 기준만 제공한다. 기준에 부합해도 무조건 대출을 취급할 수는 없으며, 부실 대출이 늘어날 수 있는 상황을 다룬다.

프로젝트 파이낸스의 이론과 추진 단계별 업무를 실무 중심으로 다루며, 프로젝트에 적합한 금융 방법과 위험, 채권 보전 및 법률문제를 설명한다. 국내외 금융시장에서 금융기관과 기업이 이용할 수 있는 자금조달 수단을 실제 사례와 함께 검토한다.

신용위험관리방법론과 신용위험관리정책을 비롯해 포트폴리오관리, 증권화관리, 신용파생상품을 다룬다. 각 장의 학습목표와 개요, 연습문제를 수록하고 관련 법률·규정과 외국 사례를 소개한다.

금융 제재와 수출 통제에서 중국을 겨냥한 기술 전쟁, 러시아 자산 동결과 몰수, 자금 세탁 및 암호화폐까지 제재 전쟁의 여러 전선을 살핀다. 한국 기업과 정부가 제재 규정을 준수하는 문제도 다룬다.

AI와 자율주행, 로봇 자동화가 물류 현장을 바꾸는 양상과 시장 변화·이커머스 확장에 따른 물류 기업의 전략을 살핀다. 기후 변화와 자원 고갈에 대응하는 지속 가능한 공급망, 친환경 선박, 위기관리와 재해 복구도 다룬다.

에너지 상품의 실물 및 파생상품 트레이딩과 리스크 관리 과정을 다루며, 석유·석유화학·화학·철강·비철금속·농축산물·금 등을 대상으로 전체적인 이해를 돕는다.

선박금융뿐 아니라 수산금융, 항만시설 금융, 해양플랜트 금융을 대상으로 이론과 실무, 최근 사례를 함께 다룬다. 해양금융의 구조화 금융 절차와 영문계약, 선박파생상품, 회계처리 등 금융 현장의 문제와 이슈도 살핀다.

파생상품은 기초자산의 가치 변동에 따라 경제적 가치가 정해지며, 위험을 줄이는 데서 출발해 위험을 더 부담하고 이익을 확대하는 투자에도 이용되었다. 금리·환율·주가의 영향을 받는 파생금융상품이 위험과 손익을 다루는 방식, 그리고 이를 이해하는 데 필요한 기초자산 가격의 움직임을 살펴본다.

금융 분야에서 AI를 활용하는 방법을 핀테크, 금융 투자, 신용 리스크, 금융 사기 탐지와 방지, 프로덕트 관리, 생성형 AI 사례를 통해 살펴본다. NetworkX, OptBinning, 케라스를 활용해 실제 금융 데이터 기반 예제를 실습한다.

국제무역 거래에서 발생하는 신용위험 문제를 살피고, 무역 현직자와 은행 수출입 업무 담당자의 대응 역량을 다룬다.

국제 규범과 관련 법령의 개정으로 달라진 금융기관 관련 내용을 다루고, 은행부문에서는 2013년부터 적용된 BASELⅢ 규제 기준서의 중요 내용을 요약한다. 보험부문에서는 2023년부터 적용된 IFRS9과 IFRS17 기준의 회계방식을 개략적으로 설명한다.

금융시스템과 은행·증권·보험을 중심으로 한 금융기관의 경영활동을 살펴보고, 금융기관의 리스크관리를 다룬다. 전체 내용은 금융시스템, 금융기관의 경영활동, 리스크관리의 세 부분으로 구성된다.

여신심사 프로세스부터 관련 법규와 여신상품 설계, 여신사후관리까지 여신심사와 관리의 기본 지식을 설명한다. 사후관리에는 여신감리, 자산건전성 분류와 대손충당금 적립, 문제여신 관리, 기업신용위험 상시평가와 기업구조조정이 포함된다.

달러화와 환율의 움직임을 바탕으로 국내외 경제와 금융시장을 읽는 법을 살핀다. 환율이 금리·주가·유가·수출과 맺는 관계부터 외화 자산 투자와 환위험 관리까지 다룬다.

엔데믹 이후 핀테크 업체와 기존 금융기관의 경쟁이 치열해지며 금융상품이 과열 출시되고, 상품 속 리스크를 포장하는 기법도 현란해진다. 아날로그 환경에는 없던 디지털 비즈니스와 디지털 송금·결제 리스크를 살핀다.

세바스찬 말라비는 헤지펀드 대가들의 투자철학과 운용 전략, 흥망성쇠를 살피며 헤지펀드의 역사를 다룬다. 여러 투자자와 펀드의 사례를 통해 레버리지와 공매도, 퀀트·매크로 전략, 금융위기와 규제 문제를 짚는다.

개인 투자자가 손실을 내는 현실과 투자시장의 구조적 진실을 살펴보고, 이를 바탕으로 투자 원칙과 대응 방법을 다룬다. 확률에 따른 투자, 정보의 오류, 자금 및 리스크 관리와 기술적 분석의 기초를 함께 설명한다.

1990년대 이후 한국 경제의 외환위기 극복과 구조 개편을 위해 정책을 설계한 KDI 원로들의 증언을 담았다. 특히 1997년 외환위기의 본질을 금융 부실에서 찾고 구조조정 방안을 다룬다.

AI 알고리즘이 반복적 의사결정을 대체하는 시대에 경영자는 불확실성과 가치판단, 위험관리가 얽힌 중요한 결정에 집중하게 된다. 결정지능을 경쟁력의 핵심으로 보고, 좋은 결정을 내리기 위한 원칙과 프로세스를 다룬다.

이벤트경영과 관리에 필요한 내용을 중심으로 이벤트의 개념과 발달배경, 개최효과와 관광의 관련성을 살핀다. 이어 거시계획부터 조직·인사, 마케팅과 재무, 스폰서·리스크 관리, 행사 운영과 프로그램 연출, 평가까지 다룬다.