경기 침체기와 신용 사이클을 이해하는 방법, 기업 분석의 7단계, 복잡한 회사의 자본 구조를 다루며 크레딧 분석의 주요 주제를 살핀다.

『자본과 신용』은 금리와 신용이 부동산 가격에 전달되는 경로와 부동산 위기의 국제 사례를 살펴본다. 주택담보대출과 전세의 국제비교, 프로젝트파이낸싱과 구조화금융, 리츠와 부동산 자본시장, 부동산 가치평가와 투자분석도 다룬다.

2008년 금융위기의 원인을 과도한 대출과 레버리지, 복잡한 금융공학, 느슨한 규제와 감독에 한정하지 않고, 투자자와 금융기관, 정책당국자가 위험의 확대를 제대로 보지 못한 이유를 살핀다. 또한 위기 전 미국 주택 구매자들이 집값 상승세가 계속되리라 예상한 사례를 다룬다.

부동산 가치를 좌우하는 입지와 시장 흐름을 분석하고, 그 이면의 위험을 살펴본다. 주거용 부동산·상가·산업부동산·토지의 입지 분석과 위험 관리 전략을 사례와 함께 설명한다.

AI의 판단을 검토 없이 받아들이고 의사결정 권한을 넘길 때 책임과 통제가 흐려지는 문제를 살핀다. ISO/IEC 42001을 중심으로 AI 거버넌스와 리스크·데이터 관리, 국내외 규제 대응, AI 경영시스템의 설계·운영과 인증을 다루며 경영진의 점검과 책임 배분을 경영시스템의 관점에서 안내한다.

AI의 설계·배포·운영 전 과정에 통제 수단을 내재화하고, AI가 판단하고 행동하는 순간에도 조직의 위험 관리 체계가 작동하도록 하는 새로운 AI 거버넌스의 기준과 방향을 제시한다.

기금형 퇴직연금의 운용 주체를 가리는 대신, 비용과 디폴트 경로, 은퇴 시점의 기금 역할, 대체자산과 개인화가 가입자의 은퇴소득에 미치는 영향을 ‘은퇴소득 개선 등가’라는 기준으로 살핀다.

손해보험 계리의 두 축인 요율 산정과 미지급손해액 추정의 핵심을 이론과 실무를 아울러 다룬다. 국내 손해보험수리통계 분야를 공부하거나 현업에 종사하는 이를 위한 교재다.

IFRS17 도입에 따른 보험부채 시가평가 이론을 설명하고, IFRS17과 K-ICS 시행 이후 보험계리업무와 경영관리 분야의 변화를 다룬다.

온체인 금융의 국경 없는 작동 방식과 도박·보험·파생상품의 경계가 흐려지는 현상을 살펴본다. 날씨와 금리, 주가 등이 거래되는 플랫폼에서 같은 거래가 개인에게는 도박, 수입기업에는 헤지가 될 수 있음을 제시한다.

『실전 핀테크』는 핀테크에서 금융의 본질인 신뢰와 위험 통제가 중요하다는 점을 짚고, 기술을 통한 공격과 리스크를 통한 방어를 함께 이해하며 금융과 기술의 변화를 살펴본다.

외환시장의 형성과 구조, 시장참여자와 가격 형성 메커니즘을 살펴보고, 인간 트레이더가 감정·인지·정보·속도·시간의 한계로 패배하는 이유를 다룬다. 이어 데이터 수집부터 백테스팅, 전략과 리스크 관리, 주문 실행과 모니터링까지 잇는 시스템 트레이딩의 6계층 설계 방법을 제시한다.

소액주주 행동주의의 부상과 경영권 분쟁의 심화, 복잡해진 지배구조 및 규제 리스크를 다룬다. 기업의 지속 가능한 성장과 가치 극대화를 위한 리스크 관리 방안을 제시한다.

기업 내부감사의 법적 지위와 책임, 이사의 감시의무와 내부통제 시스템 구축의무를 살펴본다. M&A 리스크관리, ESG 경영과 이사의 의무, 모회사·자회사 간 거버넌스 리스크 등 기업 현안도 사례와 함께 다룬다.

디지털 전환에 따르는 리스크와 내부통제를 살피고, COSO 프레임워크와 IIA의 3선 모델을 활용한 접근을 다룬다. AI 감사와 알고리즘, 가상자산 및 블록체인의 거버넌스·통제, 디지털 감시사회의 법률적 쟁점도 살펴본다.

펀더멘털 지표를 바탕으로 매수·매도 시점을 포착하고, ‘엽총’식과 ‘소총’식 접근법으로 시장의 승자를 가려내는 법을 다룬다. 내부자 거래의 신호와 상승·하락 추세를 읽는 방법, 글로벌 금융사의 리스크 관리도 소개한다.

영국의 경제학자 앤 페티포가 2006년 저서에서 거대한 부채의 붕괴를 경고한 배경과, 그 경고가 2008년 글로벌 금융위기와 맞닿은 과정을 소개한다.

부동산 PF 투자의 구조와 수익이 형성되는 방식부터 안정성, 리스크의 전이 경로, 금리·시장 변화에 대한 반응을 살핀다. 담보와 순위, 참여자의 책임, 투자 전 점검과 문서 분석, 분쟁 대응 등 PF 투자의 여러 측면을 다룬다.

외환시장의 거래를 이해하고 환율을 예측하는 방법을 다루며, 통화선물·통화스왑·통화옵션 등 외환 관련 파생상품도 소개한다.

CFO가 숫자 관리에 그치지 않고 기업의 비전을 실행 가능한 계획으로 바꾸며, 위험을 감지하고 지속 가능한 결과를 위한 전략을 수립하는 역할을 살펴본다.

IFRS17 및 K-ICS와 관련된 새로운 제도를 다루며, 쉬운 계리 이론과 실무 내용을 한 권에 정리한다.

우리나라에서 거래되는 주요 부동산금융 상품의 현금흐름 특성과 내재된 금융리스크의 속성 및 관리 방식을 살펴보고, 맞춤형 상품 개발과 효율적인 리스크 관리를 위한 정책과제를 논의한다.

2021년 홍콩 ELS 사태를 통해 투자자에게 불리하게 설계된 금융 시스템과, 제한적인 수익 가능성에 비해 큰 손실 위험을 지닌 상품이 안전한 것으로 인식되도록 판촉된 문제를 살펴본다.

보이스피싱과 사이버 해킹, 테러자금조달, 대량살상무기 확산금융 등과 연관된 자금세탁의 사례와 수법을 살핀다. 대포통장과 가상자산, 딥페이크, 믹서 서비스와 스테이블코인이 자금 이동과 흔적 은폐에 어떻게 쓰이는지 다룬다.