금융을 돈을 벌거나 쓰는 일과 무관하게 여기는 사람들에게 파생상품·비트코인·블록체인·시스템리스크 같은 용어는 낯설게 다가온다. 하지만 월급 통장과 적금, 학자금·전세자금 대출처럼 보통 사람들의 일상은 금융과 촘촘히 연결되어 있다.

소유를 통한 부동산 직접 투자가 어려워지는 상황에서 부동산 PF P2P를 간접 투자 대안으로 다루고, 개인이 여신 주체인 ‘은행’ 역할을 하는 구조를 설명한다. 부동산 개발과 프로젝트 파이낸싱의 실무 프로세스를 살피며, 투자 체크 포인트로 현금 흐름표와 감정평가, 시공 단계의 유의점을 제시한다.

금융에 머신러닝을 적용할 때의 장점과 위험을 살피고, 저자가 금융 현장에서 적용한 기법들의 장단점과 활용 방법을 설명한다. 금융에 맞는 데이터 구조와 모델링, 백테스팅, 금융적 특징, 고성능 컴퓨팅도 다룬다.

부동산과 개인 금융의 위험, 기관 금융의 혼란, 기업과 경제에 미치는 여파를 다루며 바젤3와 IFRS 제도 변화가 각 부문에 미칠 영향을 살핀다. 2019~2022년 경제 상황을 전망하고 위기를 돌파할 방안을 제시한다.

프로젝트파이낸스의 기본 원리와 주요 계약서, 금융조달 수단을 법적 관점에서 살펴보고, 국제 위험과 신용위험을 포함한 관련 위험의 식별·배분·경감을 다룬다. 다양한 사례를 통해 프로젝트파이낸스를 설명한다.

본격화될 남북경협을 앞두고 대북 투자 실무를 다룬다. 북한 변화 가능성과 경협 진출 조건부터 계약, 대북제재, 세금, 지적재산권 보호, 리스크 관리까지 살피고, 기업인들의 대북 투자 경험과 사업 구상을 소개한다.

펀드매니저와 프라이빗뱅커가 채권 투자 때 고려할 관점을 사례 중심으로 다룬다. 국채·지방채·특수채와 회사채를 부도위험에 따라 구분하고, 부도위험이 없는 채권의 금리상승위험과 장기채 분석을 살펴본다.

제4차 산업혁명이라는 변화에 기업이 어떻게 대응할지 살피며, 경영철학과 인공지능을 활용한 인재 관리, 리스크 관리, 스마트 경영, 코피티션, CEO가 없는 전원경영을 다룬다. 여러 기업 사례를 통해 변화에 대응하는 경영의 방향을 짚는다.

금리가 주식시장에 미치는 영향과 금리를 활용하는 방법을 살피며, 미국 금리인상이 한국 주식시장에 미치는 영향도 다룬다. 단기금리와 신용스프레드, 국채스프레드를 통해 금융시장과 경기의 흐름을 읽고 개인 투자자의 투자 방식과 전략을 짚는다.

불확실성이 개입된 비즈니스 문제의 의사결정에 쓰이는 몬테칼로 시뮬레이션의 이론과 사례를 다룬다. 엑셀을 활용해 시뮬레이션의 개념과 문제해결과정을 익히고, @RISK를 이용해 입찰가 결정과 위험자산 투자, 포트폴리오의 위험 분석 등을 살펴본다.

경영 환경이 빠르고 예측하기 어려워지는 가운데, 기존 경영 전략은 금융 자체에 초점을 두지 않아 외환위기와 자금경색 등 금융이 야기하는 위기에 대처하지 못했다고 본다. +F 전략은 기존 공급망을 바탕으로 금융에 전사적 노력을 기울이는 전략으로 제시된다.

금융의 주요 개념을 이야기와 문학·역사 속 사례를 통해 살펴보고, 위험과 불확실성에 대처하는 보험·옵션·분산부터 가치 평가, 기업 거버넌스, 합병, 레버리지, 파산에 이르기까지 금융의 여러 주제를 다룬다. 금융이 삶과 어떻게 맞닿아 있는지도 함께 탐구한다.

금융공학 개념과 R을 이용한 모델링을 함께 다루며, 단계별 실제 예시로 R 활용법을 설명한다. 시계열 분석과 파생상품부터 최적 헤징, 거래량 예측, 위기 관리까지 살펴보고 금융 거래 시스템을 만드는 내용도 다룬다.

금리 등락이 실물경제의 부침과 자산가격 형성에 미치는 영향을 살피고, 투자자들에게 민감한 금리 흐름과 그 영향을 분석한다. 과거 저금리 시대와 금융시장의 변화, 관련 리스크를 짚어본다.

금융공학의 주요 개념을 역사적 사건과 실생활 사례를 들어 설명하는 입문서다. 금융이나 경제의 기초지식이 없는 독자도 이해할 수 있도록 내용을 풀어낸다.

환율을 통해 경제와 외환시장을 살펴보며, 환율의 기초와 결정 이론부터 통화별 특징, 이론대로 움직이지 않는 이유와 중앙은행의 역할까지 다룬다. 개인의 환율 대응과 해외 투자 시 환헤지, 기업의 환율 관리도 함께 살핀다.

경제위기와 거품경제가 되풀이되는 이유를 전통 경제학의 이성적 시장 가정만으로 설명하기 어렵다는 문제에서 출발해, 개인투자자가 투자 과정에서 맞닥뜨리는 자기 자신과 위험에 대한 제한된 이해를 살핀다. 행동 편향과 투자 전략, 거품의 역사, 임원의 자기과신과 위험관리까지 다루며 개인투자자와 기관투자자의 차이도 비교한다.

소액으로 시작할 수 있는 부동산 P2P 투자의 개념과 상품 분석법을 다루며, 플랫폼 선택부터 담보 가치·등기부등본·상환 여부 확인, PF와 NPL 상품의 공시 분석까지 살펴본다.

금융공학에서 프로그래밍을 도구로 삼아 주식·선물·옵션·펀드 이론을 익히고 엑셀로 개념을 실습한다. 비정형 데이터 수집·분석을 위한 빅데이터 코딩 기술을 바탕으로 금융공학 모델링을 파이썬으로 구현한다.

금융기관이 거래 기업의 업종별 특성과 금융 니즈를 파악해 적합한 금융서비스를 제때 제공하는 방안을 다룬다. 기업고객 대상 자금지원과 보증, 외환관리 등 기업금융 업무를 소개한다.

일본의 지진보험이 민간 보험사만으로 감당하기 어려운 지진 피해의 특성 속에서 도입되고 여러 차례 개정된 과정을 살핀다. 정부의 역할을 중심으로 제도의 주요 내용과 재보험, 기업지진보험 등 관련 보험·공제제도를 소개한다.

투기와 금융산업, 한국금융을 둘러싼 오해와 잘못된 지식을 바로잡고, 파생상품·비트코인·블록체인·시스템리스크처럼 낯설게 느껴지는 금융 용어를 보통 사람들의 생활과 연결해 살펴본다.

측정할 수 있는 위험과 측정할 수 없는 불확실성을 구별하고, 불확실성이 이윤을 낳는 과정을 살핀다. 또한 기업이 불확실성에 대응하는 방식과 기업가의 위험인수 기능, 이윤의 성격을 경제이론 안에서 분석한다.

글로벌 금융위기 이후 미국에서 추진한 도드프랭크 금융규제 개혁과 이를 폐지·완화하려는 움직임을 살핀다. 도드프랭크법의 구체적 내용과 배경을 검토하고, 시스템리스크 감독과 은행·증권·소비자금융·보험 규제의 개혁 및 최근 개편 논의를 다룬다.